DOSSIER DE CANDIDATURE Pépinière d'entreprises de la Communauté d'Agglomération Plaine Centrale CITEC : Immeuble CITEC Europarc 1, allée des Rochers 94000 Créteil Tél : 01 49 80 38 05 Fax : 01 49 80 38 06 Communauté d'Agglomération de la Plaine Centrale du Val de Marne Service Développement Economique 14, rue Le Corbusier EUROPARC 94046 Créteil cedex Tél. : 01 41 94 30 63 Fax : 01 41 94 30 41 Sommaire : -Le créateur d'entreprises -Le projet d'entreprise -Les moyens envisagés Nom ou raison sociale : Surfaces proposées nues de 28 à 40 m² Prix : Loyer : 118 € m²/HT/HC/an Provisions de charges: 50 € /mois LE CREATEUR IDENTITE Nom:Prénom: Age :Situation familiale : Adresse personnelle : Téléphone :Fax : Site Internet : E-mail : EXPERIENCE PROFESSIONNELLE Votre qualification: Manœuvre Ouvrier non qualifié Ouvrier qualifié Agent de maîtriseEmployé Technicien Cadre Autre Avez-vous déjà exercé une activité professionnelle en rapport avec votre projet ? (Précisez) En dehors de l'expérience professionnelle en rapport avec votre projet, avez-vous une autre expérience qu'il vous paraît utile d'exposer ? Avez-vous suivi des stages de formation dans la perspective de la création de votre entreprise ? (Précisez) Quel est votre niveau d'études ? (Précisez l'intitulé de votre diplôme) Observations complémentaires : SITUATION PROFESSIONNELLE ACTUELLE MOTIVATIONS ET ATOUTS Quelles sont les motivations qui vous amènent à créer votre entreprise ? Quels sont vos atouts pour réussir votre projet ? LE PROJET D'ENTREPRISE VOTRE PROJET (Description des activités envisagées court, moyen et long terme) LE SECTEUR D'ACTIVITE Service (précisez) : Industrie (précisez) : Artisanat (précisez) : Autre (précisez) : Pourquoi avoir choisi cette activité ? Le statut juridique de l'entreprise : Date de création de l'entreprise : Le produit : (description précise du bien ou du service) LE MARCHE Quels sont vos principaux concurrents ? Quels sont vos points forts et vos points faibles par rapport à ces concurrents ? Votre champ d'action Local NationalRégional International Intérêts et difficultés éventuelles de ce marché : La clientèle : Particuliers Grossistes Détaillants Autres (précisez) :PME/PMI Administrations Collectivités Territoriales LA POLITIQUE COMMERCIALE Quelle est la clientèle ciblée au départ ? Comment vous ferez-vous connaître ? (précisez) : Publicité : Promotion : Relations Publiques : Objectifs commerciaux (chiffre d'affaires) : Comment sera organisée la distribution ?: (Vente directe, distributeurs, agents commerciaux, autre) Quelle sera votre politique de prix ? LES MOYENS ENVISAGES LES MOYENS HUMAINS Envisagez-vous d'embaucher ? Si oui, quand ? Combien de temps ? Sur quel type de poste ? Quels seront éventuellement vos associés et/ou vos partenaire extérieurs ? LES MOYENS MATERIELS (Description détaillée de vos besoins en matériels de toute nature ainsi que l'état précis de vos besoins en locaux avec répartition des surfaces-production, bureaux, stockages) LES MOYENS DE PRODUCTION Quels sont vos fournisseurs ? Quels seront vos sous-traitants ? Quels processus de fabrication utilisez-vous ? LES MOYENS FINANCIERS Quel sera votre apport personnel ? Bénéficiez-vous d'aides publiques ? (Aide à la création ou à la reprise d'entreprise, fonds départemental pour l'initiative des jeunes ...) Si oui, précisez leur(s) montant(s) et leur(s) montants : Sollicitez-vous des prêts bancaires ? Auprès de quel organisme ? Précisez le montant :euros La durée :ans REMARQUES COMPLEMENTAIRES JOINDRE LES DONNEES SUIVANTES : √ Vos comptes d'exploitation prévisionnels pour les trois premiers exercices, et le bilan prévisionnel, (Voir le dossier en annexe pour vous aider à élaborer vos comptes prévisionnels), √ L'estimation de votre besoin en fonds de roulement pour les trois premières années, √ Votre plan de financement sur trois ans, √ Votre plan de trésorerie, √ Votre curriculum Vitae, √ Le statut de la société en projet, √ Le Kbis, si l'entreprise est déjà créée ELABORONS VOS COMPTES PREVISIONNELS Les comptes prévisionnels vont vous permettre de répondre à trois questions essentielles au lancement de votre projet. •Quels sont les capitaux nécessaires pour lancer le projet ? •Les recettes seront-elles suffisantes pour couvrir les charges entraînées par les moyens matériels, humains et financiers mis en œuvre ? •Les recettes encaissées tout au long de l'année permettront-elles de faire face en permanence aux dépenses de la même période ? Si à l'issue de ce questionnement, un déséquilibre apparaît trop important, le projet devra être remanié et la structure financière adaptée en conséquence. Le plan de financement initial. Il cherche à établir un équilibre entre les besoins financiers durables et les ressources durables. Parmi les besoins financiers durables on compte : oLes frais d'établissement de l'entreprise : droit d'enregistrement sur les apports, honoraires, frais de greffe, ils font partie des immobilisations incorporelles et peuvent être amortis sur un délai de 5 ans. oLes équipements au sens large oLes besoins en fonds de roulement. Il s'agit du montant d'argent utilisé en permanence tant dans l'achat et la détention du stock dont on a besoin en permanence pour fonctionner correctement que dans les délais de paiement que l'on va être obligé d'accorder aux clients. BFR= Stocks moyens HT (Stocks minimum de matières premières, de produits en cours de fabrication et de produits finis dont on doit disposer en permanence pour exercer l'activité dans des conditions normales.) + Encours moyens créances clients TTC (Moyenne des sommes qui seront en permanence facturées aux clients mais non encore réglées) – Encours moyens crédits fournisseurs (Montant des factures qui ne seront pas acquittées aux fournisseurs, en fonction des délais de paiement qu'ils accordent de manière permanente. Doivent également être pris en compte le montant moyen d'acomptes versés par les clients à la commande, conformément aux usages de la profession.) Dans le cadre d'activités de services, il est possible que le créateur n'ait pas besoin de stocks ; il faudra remplacer la composante stocks moyens en cours par "travaux en cours", volant de charges courantes à avancer en permanence avant de pouvoir facturer les prestations. Il convient pour cela d'évaluer le coût d'une journée de travail (toutes charges courantes comprises) et estimer à combien de jours en moyenne pour une commande il aura à travailler avant de pouvoir présenter sa facture. Parmi les ressources durables on compte : oLes apports personnels du porteur de projet oLes emprunts oLes primes oLes subventions oLa participation de tiers à l'entreprise Le total des deux colonnes doit être égal. Si les ressources sont inférieures aux besoins, il faudra recourir à un financement externe. Besoins durablesMontantsRessources durablesMontants Frais d'établissementsCapital social ou apports personnels Investissements HTCompte courants d'associés Besoins en fonds de roulementSubvention ou primes Emprunts à moyen ou long terme TotalTotal Sur le même modèle vous pouvez construire votre plan de financement sur trois ans de manière à prévoir l'évolution de la structure financière de l'entreprise. Le plan de financement à trois ans •Pour l'année 1, il suffira au créateur de reprendre le contenu du plan de financement initial en y incorporant les éléments nouveaux survenus au cours de l'exercice notamment les ressources propres générées par l'entreprise. •Pour les années 2 et 3, il ne faudra prendre en compte que les seuls éléments nouveaux apparus dans les besoins ou ressources durables au cours de chaque exercice respectif. Besoins durablesAnnée 1Année 2Année 3Ressources durablesAnnée1Année 2Année 3 Frais d'établissementsFonds propres Programme d'investissements HTQuasi fonds propres BFRCapacité d'autofinancement Augmentation du BFRPrimes, subventions Remboursement annuel des emprunts à termeEmprunts bancaires à moyen ou long terme Prélèvement de l'exploitant (si c'est une entreprise individuelle) Dividendes (si c'est une société) Excédent Le compte de résultat prévisionnel. Il s'agit d'un tableau à deux entrées qui met en évidence d'une part les charges induites par l'activité de l'entreprise et d'autre part les produits. Les charges occasionnées par l'activité de l'entreprise : oLes charges liées aux investissements. La plupart de ces investissements seront amortissables c'est à dire que l'usure subie chaque année est considérée comme une charge supportée par l'entreprise. (voir tableau d'amortissement dans Gestion Prévisionnelle) oAutres charges : loyer, frais d'entretien, primes d'assurances, charges fiscales locales, frais de publicité, de poste et télécommunications, frais de transports, achat de matières premières et fournitures, ressources humaines, commissions. oCharges financières (intérêts que l'entreprise devra verser aux prêteurs) ; il faut au préalable évaluer les emprunts à long moyen et court terme nécessaires. Les produits de l'entreprise oIl s'agit principalement du chiffre d'affaire. En prévisionnel on le détermine à parti d'une étude de marché, en multipliant les possibilités de ventes en quantités par le prix unitaire qui paraît adapté au marché. oLes produits financiers exceptionnels qui n'ont pas de rapport direct avec l'activité de l'entreprise. Charges Année 1Année 2Année 3ProduitsAnnée 1Année 2Année 3 Charges d'exploitation •Approvisionnements •Sous-traitanceProduits d'exploitation •Chiffre d'affaires Achat de fournitures •Eau, électricité •Fournitures d'entretien •Fournitures administratives •Fournitures diverses Charges externes •Loyers de crédit-bail •Loyers et charges locatives •Assurances •Entretien •Documentation Autres charges externes •Honoraires •Frais d'actes •Affranchissements, téléphone •Publicité •Frais de transports •Divers Impôts et taxes •Taxe professionnelle •Autres impôts et taxes (hors impôts sur les sociétés) Frais de personnel •Salaires et charges sociales •Commissions versées Dotation aux amortissements Charges financières •Intérêts payés •AgiosProduits financiers •Intérêts encaissés Charges exceptionnellesProduits exceptionnels •Subventions BénéficePerte TotalTotal Le plan de trésorerie prévisionnel. Il s'agit de l'ensemble des décaissements et encaissements prévus au cours de la première année qui sont ventilés mois par mois dans 12 colonnes. Les entrées et les sorties de fonds doivent être inscrites en TTC pour les opérations qui ne sont pas assujetties à la TVA. Le créateur détermine ensuite le solde de trésorerie du mois puis un solde de trésorerie cumulé d'un mois sur l'autre. Une impasse de trésorerie à un certain moment devra obligatoirement faire l'objet d'un réajustement avant la création de l'entreprise. Si le solde cumulé est faiblement positif voire négatif il conviendra d'en rechercher les causes et d'étudier avec les partenaires bancaires la mise en place de crédits de court terme. oLes encaissements mensuels : Ce sont, compte tenu des décalages de règlements, les encaissements clients, les différents apports (capital, apports divers, ...) les emprunts contractés, les produits exceptionnels ainsi que les subventions d'exploitation oLes décaissements mensuels. Ils comprennent, compte tenu des crédits accordés par les fournisseurs ou de délais de paiement de charges, les décaissements liés aux achats de matières, de charges externes, les impôts, les salaires et charges, les investissements et les remboursements d'emprunts. oLes soldes de fin de mois : Le solde mensuel est la différence entre l'encaissement et le décaissement. Le solde cumulé tient compte du solde de trésorerie du mois précédent. JanvierFévrierMarsAvril Solde en début de mois Encaissements TTC •D'exploitation -Vente, prestations -Remboursement de TVA •Hors exploitation -Apport en capital -Emprunts à long ou moyen terme -Prime ou subvention d'équipements Total (1) Décaissements TTC •D'exploitation -Achats effectués -Autres charges externes -Impôts et taxes -Frais de personnel -Charges sociales -TVA reversée -Charges financières •Hors exploitation - Remboursements d'emprunts à terme Total (2) Solde en fin de mois (1-2) Pépinière Val de Marne création entreprise